Terakhir diperbarui: 4 Juni 2024
Nium berhak menolak layanan kepada yurisdiksi, organisasi, atau individu mana pun yang aktivitasnya ilegal, dilarang oleh Nium, atau dapat menyebabkan kerugian reputasi, regulasi, keuangan, atau operasional bagi Nium. Hal ini termasuk membatasi ke mana/kepada siapa klien Nium dapat mengirim uang, dari mana uang berasal, atau atas nama siapa transaksi dilakukan.
Halaman ini memberikan informasi mengenai jenis bisnis, produk, dan industri yang dilarang atau dibatasi untuk digunakan sebagai bagian dari layanan Nium. Untuk menggunakan layanan Nium, Anda harus tetap mematuhi aturan dan batasan ini.
Daftar yurisdiksi, orang, bisnis, dan aktivitas yang dijelaskan di halaman ini bersifat representatif namun tidak menyeluruh dan dapat berubah sewaktu-waktu.
Yurisdiksi dan Orang Berisiko Tinggi
Penggunaan layanan Nium untuk segala transaksi, keterlibatan, atau penjualan barang/jasa secara langsung maupun tidak langsung dengan pihak-pihak berikut adalah dilarang:
- Yurisdiksi yang dianggap berisiko tinggi oleh Nium, termasuk namun tidak terbatas pada Kuba, Iran, Korea Utara, Suriah, Rusia, Belarus, serta wilayah Krimea, Donetsk, dan Luhansk di Ukraina.
- Orang yang dianggap berisiko tinggi oleh Nium, termasuk namun tidak terbatas pada individu atau entitas yang tercantum dalam daftar orang atau pihak yang dibatasi oleh Amerika Serikat, Britania Raya, Uni Eropa, Singapura, atau Perserikatan Bangsa-Bangsa, termasuk daftar sanksi yang dikelola oleh Kantor Pengawasan Aset Luar Negeri Departemen Keuangan AS.
- Organisasi, bisnis, atau individu yang terkait dengan terorisme dan kejahatan, termasuk kejahatan keuangan dan lingkungan serta aktivitas terkait
- Pemerintah asing, kedutaan besar, dan konsulat
Bisnis yang Dilarang
Anda dilarang menggunakan produk atau layanan Nium untuk aktivitas berikut atau dengan cara berikut:
- dengan cara apa pun yang melanggar hukum atau peraturan lokal, nasional, maupun internasional yang berlaku, atau menyebabkan Nium melanggar hukum atau peraturan yang berlaku;
- dengan cara apa pun yang melanggar hukum atau curang, atau memiliki tujuan atau efek yang melanggar hukum atau curang;
- untuk kegiatan apa pun yang terkait dengan kekerasan, termasuk pembuatan, fasilitasi, penjualan, atau distribusi materi apa pun yang mempromosikan kekerasan atau kebencian, termasuk untuk tujuan menyakiti atau mencoba menyakiti anak di bawah umur dengan cara apa pun;
- untuk iklan, materi promosi, atau bentuk spam lainnya yang tidak diminta atau tidak sah;
- untuk berurusan dengan program berbahaya seperti virus, spyware, atau kode komputer serupa yang dirancang untuk berdampak buruk pada pengoperasian perangkat lunak atau perangkat keras komputer apa pun;
- dengan cara apa pun yang secara lokal atau internasional menghindari pajak yang berlaku atau memfasilitasi penggelapan pajak
Produk dan layanan yang diatur atau ilegal
- Hiburan dan konten dewasa, termasuk namun tidak terbatas pada, pornografi dan konten visual lain yang menggambarkan tindakan seksual secara eksplisit, layanan yang bersifat seksual (pertunjukan webcam, obrolan langsung, prostitusi, pendamping, dll.), tempat yang berorientasi seksual (panti pijat, klub tari telanjang, klub pria), obrolan langsung dewasa, layanan kencan bermotif seksual, dan layanan bayar per tayang pornografi
- Narkoba, perlengkapan narkoba, zat yang dikendalikan; atau produk lain yang menimbulkan risiko bagi keselamatan konsumen, seperti bahan mentah, bahan kimia, produk psikoaktif, dan zat adiktif
- Organ dan jenazah manusia
- Bahan kimia atau material nuklir, bahan kimia beracun, radioaktif, atau berbahaya, pestisida yang sangat beracun, bahan kimia yang mudah terbakar atau meledak.
- Perjudian, kasino asing, perjudian internet, lotere, olahraga fantasi, permainan keberuntungan
- Senjata, termasuk namun tidak terbatas pada, senjata api, simulasi senjata, amunisi dan bahan peledak, serta barang militer atau semi-militer, perangkat lunak atau teknologi militer, termasuk barang penggunaan ganda, atau kembang api dan petasan, bahan peledak, dan perangkat peledak.
- Perdagangan spesies hewan yang dilindungi dan/atau terancam punah serta produk yang berasal darinya
- Skema piramida
Produk dan layanan yang melanggar hak kekayaan intelektual
- Produk atau layanan apa pun yang secara langsung melanggar atau memfasilitasi pelanggaran terhadap merek dagang, paten, hak cipta, rahasia dagang, hak kepemilikan, atau hak privasi pihak ketiga mana pun
- Barang palsu, produk yang diimpor atau diekspor secara ilegal
Layanan keuangan dan layanan profesional lainnya
- Layanan investasi & kredit, pialang efek, konsultasi hipotek atau layanan pengurangan atau penagihan utang, konseling atau perbaikan kredit, investasi real estat
- Pinjaman, termasuk instrumen pinjaman, urun dana, atau kegiatan penggalangan dana
- Perdagangan, bursa, dan manajemen kekayaan, termasuk investasi, saham, sekuritas, serta layanan spot dan berjangka
- Menggunakan akun Nium sebagai akun escrow atau akun penampungan
Teknologi dan jaringan
- Bisnis yang menyediakan layanan terkait peretasan atau menjual perangkat lunak terkait peretasan, malware, dan layanan perangkat lunak yang membahayakan perusahaan atau pihak terkaitnya.
- Peralatan mata-mata dan senjata, termasuk kamera tersembunyi, pelacak GPS, alat penyadap, dan perangkat komunikasi terenkripsi
- Produk dan layanan dekripsi dan descrambler, perangkat yang dirancang untuk memblokir, mengacak, atau mengganggu komunikasi seluler dan pribadi
Bisnis yang Dibatasi
Anda dilarang menggunakan produk atau layanan Nium untuk aktivitas berikut, kecuali Anda telah menerima persetujuan tertulis sebelumnya dari Nium. Karena aturan jaringan kartu, persyaratan mitra keuangan, serta kewajiban kepatuhan dan hukum kami sendiri, jika bisnis Anda termasuk dalam salah satu kategori di bawah ini, Nium mungkin tidak dapat menyetujui penggunaan produk atau layanan kami oleh bisnis Anda.
- Alkohol, rokok, tembakau, rokok elektrik, dan cerutu
- Bisnis yang berkaitan dengan mariyuana termasuk mariyuana medis, ganja, serta THC atau CBD
- Medis dan farmasi, termasuk obat-obatan, peralatan, perangkat resep, dan medikasi
- Mata uang kripto/aset digital, termasuk mata uang virtual penyimpan nilai, stablecoin, dan token yang tidak dapat dipertukarkan (NFT)
- Logam dan batu mulia termasuk bahan mentah, seperti emas, perhiasan, permata, dan pertambangan
- Minyak dan produk minyak bumi seperti bensin, diesel, bahan bakar jet, minyak tanah, bahan bakar minyak, dan jenis petrokimia atau bahan bakar residu lainnya
- Layanan pemasaran berjenjang (MLM) atau penjualan berbasis komisi
- Organisasi nirlaba dan amal